DIVERZIFIKACE je klíčem k úspěšnému a stabilnímu investování

Historie diverzifikace sahá do dob, kdy investoři začali rozpoznávat, že investování v jediném aktivu přináší vysoké riziko. Moderní podoba této strategie se začala rozvíjet ve 20. století, kdy investoři začali chápat výhody spojené s rozmanitým portfoliem.

Diverzifikace = nemít všechny jablíčka v jednom košíčku

Znaly už naše babičky. Pokud vám 1 jablko začne hnít, stáhne sebou všechny. Mít více košů a více druhů se vždy vyplatilo. Nejenom jabka, ale i hrušky, meruňky, vinnou révu apod. Jeden rok je úrodnější pro jablka, druhý pro hrušky. A tak to je i u investic.

Proč je tedy diverzifikovat?

1. Hlavním důvodem je snižování rizika. Investoři mohou minimalizovat dopad neúspěchu jedné investice na celkový majetek tím, že rozloží své peníze do různých tříd aktiv a odvětví.
2. Diverzifikace může přinést stabilnější výnosy v průběhu času, protože různá aktiva mohou reagovat odlišně na různé ekonomické situace. Diverzifikace tím pádem může chránit investora před nečekanými událostmi, jako jsou tržní krize nebo sektorové pády.
3. Výborná ziskovost. Pokud máme více aktiv – nemovitosti, zlato, krypto, akcie a nějaké aktivum nám výrazně padá a druhé posiluje, můžeme využít cenového poklesu, nakoupit levně za zisky z aktiv, které právě rostou. Prostě prodat draho a koupit levně.

Diverzifikace – do čeho?

Investoři by měli diversifikovat své portfolia nejen na základě různých aktiv, ale také na základě odvětví, regionů a typů finančních nástrojů. To může zahrnovat akcie, dluhopisy, nemovitosti, drahé kovy, kryptoměny a jiné. Pamatujete na Pravidlo 3 loukotí? I Židé rozdělovali svůj majetek na vícero hromádek.

Diverzifikovat se dá výborně pomocí drahých kovů, jako jsou zlato a stříbro. Příkladem jsou investoři, jako je John Paulson, který proslul svým úspěchem při sázce na zlato.

V oblasti kryptoměn může být bitcoin či jiné kvalitnější kryptoměny zahrnuty do portfolia. Investoři, jako je Paul Tudor Jones, projevují zájem o bitcoin jako formu diverzifikace a hledají tak alternativu k tradičním aktivům.

Kteří úspěšní investoři diverzifikují?

Mnoho úspěšných investorů zdůrazňuje význam diverzifikace.

1. Warren Buffett: legendární investor, je známý svým přístupem k širokému spektru investic, od akcií až po podnikání.
2. John Paulson: Americký hedgeový fondový manažer, který získal pověst tím, že předvídal a využíval finanční krizi v roce 2008. Paulson byl známý svou diverzifikací pomocí zlata.
3. George Soros: Soros se proslavil díky svým spekulativním obchodům na devizových trzích, což znamená, že jeho portfólio může obsahovat značné expozice k měnovým párům. Současně investuje do akcií a komodit.
4. Ray Dalio: Dalio se vyznačuje tím, že vytváří složitá makroekonomická portfolia a věnuje se různým třídám aktiv. Má značné expozice v dluhopisech a komoditách, a vytváří portfolio, které má potenciál prosperovat v různých ekonomických scénářích. Dalio vyjádřil pozitivní postoj k investicím do zlata jakožto formy diverzifikace portfolia v dobách ekonomické nejistoty.
5. Eric Sprott: Kanadský investiční manažer a zakladatel společnosti Sprott Inc. Sprott je známý svým zájmem o drahé kovy, včetně fyzického zlata a stříbra. Jeho investiční filozofie se často zaměřuje na ochranu před inflací a měnovým rizikem.

Diverzifikace závěrem

Celkově lze říci, že diverzifikace je klíčovým nástrojem pro investory, kteří hledají stabilní a udržitelný růst svých investic či majetku v proměnlivém světě finančních trhů.